뉴욕 맨해튼의 고층빌딩들. AP

블룸버그 '헐값 자산매각' 소개

상업용 부동산에 막대한 자금을 투자해온 한국 금융회사들이 시장 침체 지속에 타격을 입고 있다고 블룸버그통신이 30일 보도했다.

블룸버그통신에 따르면 한국의 이지스자산운용은 뉴욕 타임스스퀘어 한복판에 있는 브로드웨이 1551번지 건물과 관련해 후순위 대출을 해줬다가 최근 관련 대출자산을 헐값에 처분했다. 이지스운용 측은 블룸버그에 해당 건물의 투자와 관련해 회수한 자금이 원금의 30%에 못 미친다고 전했다.

메리츠대체투자운용은 LA 중심부의 고층건물 개스컴퍼니타워와 관련해 변제 순서가 선순위 대출보다 낮은 메자닌(Mezzanine) 대출자로 참여했다가 건물주가 채무불이행(디폴트) 상태에 빠진 이후 고전을 면치 못하고 있다고 블룸버그는 밝혔다.

현대인베스트먼트운용도 뉴욕 맨해튼의 고층 사무실 건물인 '245 파크애비뉴' 빌딩의 인수 과정에 메자닌 대출자로 참여했다가 올해 초 해당 대출자산을 원금의 절반 가격에 처분했다고 블룸버그는 소개했다.

한국 금융회사들의 해외 부동산 투자는 '대체투자'라는 명목으로 증권사, 보험사, 자산운용사 등 비은행금융회사를 중심으로 2016년 이후 빠르게 증가했다. 미국의 상업용 부동산 시장 호황으로 자산가격이 이미 크게 오른 시점이었다. 

한국 금융사들이 미 상업용 부동산 시장의 호황장에 올라 타겠다며 한꺼번에 몰려들었고, 경쟁 격화로 일부 사업에서는 한국 금융회사가 시장에서 통용되는 금리 대비 2%포인트 낮은 금리로 대출해준 사례도 있었다고 블룸버그는 소개했다.

한국 금융감독원이 지난달 발표한 자료에 따르면 한국 금융권의 해외 부동산 대체투자 잔액은 작년 말 기준 57조6000억원(약 416억달러)으로, 이 가운데 북미가 34조8000억원(251억달러)으로 가장 많았다. 

문제는 미국의 상업용 부동산 시장은 회복될 기미가 여전히 보이지 않은 채 만기가 도래하는 대출이 늘어나면서 상황이 더욱 악화할 가능성이 있다는 점이다. 

시장 침체가 지속되면서 지난 2분기 기준 미국의 부동산 자산 압류 규모는 205억5000만달러로 9년 만에 최고 수준으로 상승한 상태다.